銳觀點(diǎn)

    隨著比特幣行業(yè)迅速發(fā)展,監(jiān)管應(yīng)該加強(qiáng)。完全禁止或放任不管都是不可取的

    □本報(bào)記者范傳貴

    比特幣世界再次出現(xiàn)了地震式新聞——世界最大規(guī)模的比特幣交易所Mt.Gox運(yùn)營(yíng)商2月28日宣布,因交易平臺(tái)的比特幣被盜一空,Mt.Gox當(dāng)天向東京地方法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù),并已得到受理。

    Mt.Gox管理層在當(dāng)天的新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō),今年2月初,交易平臺(tái)遭到網(wǎng)絡(luò)攻擊后,比特幣疑遭竊取。Mt.Gox的一名律師說(shuō),在該平臺(tái)交易的比特幣幾乎全部不翼而飛,包括用戶交易賬號(hào)中的約75萬(wàn)比特幣以及Mt.Gox自身賬號(hào)持有的約10萬(wàn)比特幣。根據(jù)昨天的交易行情,損失約達(dá)4.67億美元。

    2月23日,Mt.Gox的首席執(zhí)行官馬克·卡佩勒斯(Mark　Karpeles)從比特幣基金會(huì)(Bitcoin　Foundation)董事會(huì)辭職。

    兩天后,Mt.Gox的網(wǎng)頁(yè)突然不能訪問(wèn)。當(dāng)天中午,比特幣行業(yè)內(nèi)六大公司的負(fù)責(zé)人聯(lián)合發(fā)表聲明,聲討Mt.Gox這種不負(fù)責(zé)任的做法。

    2月26日,Mt.Gox主頁(yè)上以團(tuán)隊(duì)的名義發(fā)表公告稱:“鑒于最近的新聞報(bào)道以及可能對(duì)Mt.Gox運(yùn)作和市場(chǎng)產(chǎn)生的影響,我們暫時(shí)關(guān)閉了所有的交易以保護(hù)我們的網(wǎng)站和用戶的利益。我們將密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展,并采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。”

    隨后馬克·卡佩勒斯(Mark　Karpeles)也在主頁(yè)上發(fā)表了聲明:“因?yàn)橛性S多對(duì)Mt.Gox及其未來(lái)的猜測(cè),我想利用這個(gè)機(jī)會(huì)向大家保證我還在日本,并且我們正在各方面的支持下努力地去尋找我們最近遇到的問(wèn)題的一種解決方案?！?/p>

    半個(gè)多月前,Mt.Gox曾因技術(shù)故障而暫停提現(xiàn)業(yè)務(wù)。Mt.Gox稱,問(wèn)題是由比特幣軟件中的一個(gè)漏洞造成的,表現(xiàn)為有人可以通過(guò)修改交易細(xì)節(jié)隱藏比特幣錢包之間的比特幣轉(zhuǎn)賬記錄,這可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬反復(fù)發(fā)生。

    “根據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露出來(lái)的Mt.Gox內(nèi)部文件和信息來(lái)看,此次Mt.Gox的危機(jī)完全是因?yàn)楣芾順O其混亂,導(dǎo)致其平臺(tái)上的比特幣被盜一空。”國(guó)內(nèi)著名的比特幣交易平臺(tái)——“比特幣中國(guó)”副總裁凌亢向《法制日?qǐng)?bào)》記者分析。

    在Mt.Gox召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)以前,一份Mt.Gox危機(jī)應(yīng)對(duì)策略(草稿)已經(jīng)在網(wǎng)上流傳。該草稿寫道:“由于數(shù)年來(lái)未被察覺(jué)的延展性相關(guān)的盜竊,目前有744408個(gè)比特幣丟失。冷存儲(chǔ)數(shù)據(jù)由于熱錢包的泄露全被抹除?！?/p>

    凌亢介紹,所謂冷錢包和熱錢包是比特幣交易平臺(tái)為保障交易安全所采取的一種存儲(chǔ)比特幣策略。熱錢包就是與互聯(lián)網(wǎng)相連的交易平臺(tái)的在線錢包,隨時(shí)供用戶提現(xiàn)比特幣。而冷錢包則是與網(wǎng)絡(luò)隔絕的離線錢包,這種隔絕應(yīng)該是物理隔絕。

    例如交易平臺(tái)可以把5%的比特幣放在熱錢包里,與互聯(lián)網(wǎng)相連,另外95%的比特幣則可以分批存在移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備(例如U盤)里放在絕對(duì)保險(xiǎn)的地方。當(dāng)熱錢包里的比特幣不夠用時(shí),再取出一個(gè)離線的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備連到在線的服務(wù)器上供用戶提現(xiàn)。

    “Mt.Gox這次被偷了85萬(wàn)個(gè)比特幣,很可能就是因?yàn)槔溴X包沒(méi)有采取物理隔離,而是與熱錢包一樣放在網(wǎng)絡(luò)上。據(jù)比特幣論壇上接近Mt.Gox的人士爆料,Mt.Gox的熱錢包沒(méi)有比特幣時(shí)會(huì)自動(dòng)從冷錢包中轉(zhuǎn)賬,而且當(dāng)中有漏洞。”在凌亢看來(lái),從管理角度看,這非常不可思議。

    讓他更加不能理解的是,在很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)Mt.Gox居然沒(méi)有發(fā)現(xiàn)自己的比特幣少了。而按照管理,像銀行一樣,比特幣交易平臺(tái)每天必須對(duì)賬,進(jìn)了幾個(gè)比特幣,出去幾個(gè),庫(kù)存有幾個(gè),必須符合,而且還要和交易數(shù)據(jù)對(duì)比驗(yàn)證。

    這一系列異常舉動(dòng),給比特幣交易市場(chǎng)帶來(lái)了不小的價(jià)格波動(dòng)。2月25日,比特幣在中國(guó)的交易價(jià)格為3562.41元,比24日下降235.59元。2月26日,比特幣的交易價(jià)格到達(dá)今年最低點(diǎn),成交價(jià)格僅為3331.71元。到2月27日晚7點(diǎn),最新成交價(jià)格又有所回升,達(dá)到3513.59元。3月1日,價(jià)格再次回落至3434.99。

    而可能遭受最大損失的,是在Mt.Gox上進(jìn)行交易的比特幣用戶?！斗ㄖ迫?qǐng)?bào)》記者搜索發(fā)現(xiàn),在一個(gè)名為“MT大中華用戶維權(quán)聯(lián)盟”QQ群里,聚集了至少300余名維權(quán)者。許多人用自己損失的比特幣數(shù)量作為網(wǎng)名,表示將“同舟共濟(jì)、齊心協(xié)力”要回?fù)p失。

    凌亢分析認(rèn)為,Mt.Gox發(fā)生的失幣是管理問(wèn)題,是完全可以避免的。

    “當(dāng)然,這個(gè)事件也給我們敲響了警鐘。隨著比特幣行業(yè)迅速發(fā)展,有關(guān)部門應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)管,完全禁止或放任不管都是不可取的?！绷杩赫f(shuō)。

    去年12月5日下午,中國(guó)人民銀行官網(wǎng)公布了央行等五部門此前下發(fā)的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》,明確比特幣只是一種特定的虛擬商品,不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。與此同時(shí),五部委明確比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為,普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由,且承認(rèn)了比特幣交易平臺(tái)的合法性。

    “既然如此,有關(guān)部門應(yīng)出臺(tái)一些更加細(xì)致的監(jiān)管方案?！绷杩赫J(rèn)為。

    他建議,監(jiān)管部門可以對(duì)比特幣交易平臺(tái)的準(zhǔn)入機(jī)制加強(qiáng)約束,對(duì)平臺(tái)注冊(cè)資本金、管理人員的資質(zhì)、技術(shù)方案等進(jìn)行審查；要求平臺(tái)履行反洗錢義務(wù),實(shí)名認(rèn)證,進(jìn)行資金來(lái)源檢查,并上報(bào)大宗可疑交易等……

    在資金管理上,凌亢認(rèn)為,監(jiān)管部門應(yīng)該要求交易平臺(tái)將用戶資金交由銀行托管,并制定比特幣交易平臺(tái)的基本運(yùn)營(yíng)規(guī)則。這包括建立客戶身份識(shí)別制度,保存客戶所有交易記錄,規(guī)定交易手續(xù)費(fèi)或印花稅,規(guī)定漲停板跌停板限制,規(guī)定比特幣T+1的交易方式,嚴(yán)禁做空比特幣,嚴(yán)禁比特幣杠桿交易等方面。

    何為比特幣

    比特幣是一種網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣,數(shù)量有限,跟騰訊公司的Q幣類似,但是可以用來(lái)套現(xiàn):可以兌換成大多數(shù)國(guó)家的貨幣；可以使用比特幣購(gòu)買一些虛擬的物品,比如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等；只要有人接受,也可以使用比特幣購(gòu)買現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中的物品。

    比特幣與其他虛擬貨幣最大的不同,是其總數(shù)量是非常有限的,具有極強(qiáng)的稀缺性。該貨幣系統(tǒng)在前4年內(nèi)只有不超過(guò)1050萬(wàn)個(gè),之后的總數(shù)量將被永久限制在2100萬(wàn)個(gè)之內(nèi)。還有一點(diǎn)是,你可以用電腦生產(chǎn)比特幣。在剛剛出現(xiàn)的時(shí)候,比特幣幾乎一文不值,1美元平均能夠買到1309.03個(gè)比特幣,但如今1比特幣的價(jià)值相當(dāng)于1044美元。

    比特幣監(jiān)管現(xiàn)狀

    德國(guó):2013年6月底德國(guó)議會(huì)決定持有比特幣一年以上將予以免稅后,比特幣被德國(guó)財(cái)政部認(rèn)定為“記賬單位”,這意味著比特幣在德國(guó)已被視為合法貨幣,并且可以用來(lái)交稅和從事貿(mào)易活動(dòng)。

    美國(guó):2013年8月,美國(guó)德克薩斯州地方法院法官阿莫斯·馬贊特在一起比特幣虛擬對(duì)沖基金的案件中裁定,比特幣是一種貨幣,應(yīng)該將其納入金融法規(guī)的監(jiān)管范圍之內(nèi)。