證券時報記者 蘇可
投資者是市場發(fā)展之本。證券時報記者獲悉，多家券商以“3·15”國際消費者權(quán)益日為契機開展投教活動，通過多形式、多渠道向投資者倡導(dǎo)理性投資理念，強化投資者保護意識。
目前，我國證券市場投資者數(shù)量已突破2億大關(guān)，這給券商投資者教育工作帶來不小挑戰(zhàn)。多家券商介紹，在財富管理領(lǐng)域，投教理念開始轉(zhuǎn)型，真正從客戶角度考慮問題，結(jié)合不同群體的投資水平與接受形式，給投資者提供愛看、易懂的投教服務(wù)。
財富管理投教新思路
對于以客戶為中心的財富管理機構(gòu)而言，投資者教育是一項長期工作。今年以來A股市場寬幅震蕩，如何引導(dǎo)客戶尤其是年輕投資者理性看待市場波動，是券商投教的重點之一。
一位上海券商人士表示，近年來，居民存量財富的保值增值意愿逐步加強，越來越多人選擇參與基金投資，然而很多投資者在此過程中常常只對利益感興趣，并不知道自己買的是什么，不了解具體規(guī)則，也不愿意思考，缺乏主動學(xué)習(xí)意愿。
有業(yè)內(nèi)人士認為，隨著越來越多個人投資者配置基金，財富管理機構(gòu)應(yīng)加強投資者理念教育，加強對投資者的長期陪伴，以在其基金投資過程中扮演更積極的角色，引導(dǎo)投資者改變非理性交易行為。
對此，中金財富證券相關(guān)人士對證券時報記者表示，首先，對內(nèi)加強員工投資者教育的培訓(xùn)和宣導(dǎo)。其次，中金財富嚴選產(chǎn)品，形成獨具特色的全光譜優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品平臺。同時，加大投資者資產(chǎn)配置理念方面的投資者教育宣傳，積極推廣買方投顧服務(wù)，給客戶提供一站式資產(chǎn)配置理念和方案。
在該人士看來，新手投資者普遍特征是缺少一定金融基礎(chǔ)知識、風(fēng)險防范意識較弱、缺乏長期投資和資產(chǎn)配置理念等。對于此類新手投資者，中金財富不僅通過常規(guī)舉措以加強基礎(chǔ)金融知識普及和投教宣傳，還開展走進管理人、走進上市公司等投資者教育活動，帶領(lǐng)投資者更深入了解資本市場并建立合理的資產(chǎn)配置理念。
興業(yè)證券相關(guān)人士告訴記者，針對大量加入基金市場的投資新手，興業(yè)證券投教基地結(jié)合不同群體的投資水平與接受形式，創(chuàng)作形式多樣、內(nèi)容豐富的基金系列產(chǎn)品，進一步強化投資者知識普及與風(fēng)險揭示工作。比如針對新手投資者，興業(yè)證券投教基地原創(chuàng)基金系列漫畫；針對工薪階層，興業(yè)證券打造以基金定投為主框架的基金理財指南。
平安證券人士表示，伴隨資本市場的深化改革，公司的投資者教育工作理念也逐步轉(zhuǎn)型，真正從用戶視角出發(fā)。給投資者想看、愛看、看得懂、能理解的投教服務(wù)成為平安證券投資者教育的重中之重；借助大數(shù)據(jù)和人工智能的KY+應(yīng)用，將投教的觸角深入投資者日常投資決策的各個環(huán)節(jié)和場景中去，成為智能化、場景化、實戰(zhàn)化投教模式的實踐路徑。
教投資者看年報
目前，正值A(chǔ)股上市公司年報披露期，多家券商指導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)閱讀定期報告，旨在提高中小投資者使用信息披露文件的能力，鼓勵投資者養(yǎng)成閱讀上市公司報告的習(xí)慣。
以銀河證券為例，“3·15”主題活動期間，針對中小投資者專業(yè)知識儲備不足，讀不懂、不會用上市公司報告的情況，公司以“讀懂上市公司報告”為主題設(shè)計一套專項組合產(chǎn)品。
銀河證券相關(guān)人士表示，此次重點圍繞讀懂上市公司定期報告和招股說明書，制作詳解視頻課程、情景短劇、干貨知識點長圖文等投教產(chǎn)品，既從創(chuàng)意、形式上滿足投資者不同的知識獲取習(xí)慣，又從內(nèi)容上覆蓋不同知識深度，適配投資者差異化需求。
業(yè)內(nèi)人士認為，普及上市公司信息披露知識，可以引導(dǎo)投資者客觀分析企業(yè)經(jīng)營能力、識別投資風(fēng)險，自主判斷企業(yè)投資價值，促進廣大中小投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資的投資理念。
助力投教
納入國民教育體系
從長遠來看，投教工作要從小抓起。目前A股市場以中小投資者為主，在學(xué)校教育中加強證券期貨知識普及，有利于幫助公眾培養(yǎng)正確的理財意識，從群眾基礎(chǔ)上防范金融風(fēng)險；同時從源頭提升投資者素質(zhì)，增強投資者自我保護能力。
其中，與學(xué)校合作成為券商推廣投資者教育的主流模式，旨在向高校學(xué)生普及正確理財知識，宣傳法律合規(guī)意識，進行風(fēng)險教育，提升金融素養(yǎng)。國信證券相關(guān)負責(zé)人介紹，公司開展“投資者教育進百?！被顒?，與高校合作開展課程授課，提供實習(xí)實踐機會等，推動投資者教育納入國民教育體系。
國海證券相關(guān)人士表示，公司先后與南寧學(xué)院、廣西財經(jīng)學(xué)院、昆明城市學(xué)院簽訂框架協(xié)議，在校外實踐、風(fēng)險教育、金融素養(yǎng)提升等方面合作。
興業(yè)證券則與集美大學(xué)、福州大學(xué)攜手，將證券投資課程加入高校必修課程體系。此外，公司還針對中學(xué)生群體設(shè)計開發(fā)國民教育課程，結(jié)合閩西紅色金融發(fā)源地等特點為中學(xué)生普及紅色金融發(fā)展史。
東方證券相關(guān)人士則談道，去年11月4日上海財經(jīng)大學(xué)、東方證券簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，發(fā)布《財富管理與基金投資顧問》課程，推動將基金投資顧問教育納入國民教育體系，共同為財富管理行業(yè)培育專業(yè)人才。
在青少年財商教育方面，多家券商也積極參與，旨在培養(yǎng)青少年樹立正確的財富觀。廣發(fā)證券稱，公司連續(xù)2年舉辦壓歲錢管理繪畫大賽，以財商教育為核心理念，結(jié)合傳統(tǒng)文化教育，激發(fā)孩子們學(xué)習(xí)財商的積極性和主動性。公司策劃舉辦以模擬游戲體驗為特色的少兒財商活動，開展公益性財商教育課堂超過150場。
國海證券也表示，公司在全國多個營業(yè)機構(gòu)還開展近百場針對青少年群體的少兒財商活動，培養(yǎng)一批少兒財商教育講師，制作了定制版財商桌游、財商線上課程等投教產(chǎn)品，積極推廣少兒財商教育，孩子們通過桌游游戲可以直觀地去認識消費、儲蓄、理財、保險等金融概念。