中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京5月9日訊 近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紹興監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表(紹銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號(hào))顯示，浙江紹興恒信農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、洪燦根、崔雪、沈偉良、施科威存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：1.客戶經(jīng)理違規(guī)代保管經(jīng)客戶或保證人簽章但關(guān)鍵條款空白的合同等信貸資料；2.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；3.貸款發(fā)放不審慎；4.向客戶轉(zhuǎn)嫁押品評(píng)估費(fèi)。

　　其中，洪燦根對(duì)上述行為1負(fù)直接責(zé)任，崔雪對(duì)上述行為1、行為3負(fù)直接責(zé)任，沈偉良對(duì)上述行為1負(fù)直接責(zé)任，施科威對(duì)上述行為3負(fù)直接責(zé)任。

　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、第四十八條第(二)項(xiàng)；《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條第一款第(四)項(xiàng)、第二款，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紹興監(jiān)管分局對(duì)浙江紹興恒信農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣125萬(wàn)元；對(duì)洪燦根、崔雪、沈偉良、施科威予以警告。

　　經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，浙江紹興恒信農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2005年1月2日，注冊(cè)資本10.71億元。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：

　　(一)無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

　　(二)違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的；

　　(三)非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的；

　　(四)違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

　　有前款規(guī)定情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

　　以下為原文：