上海作為金融要素集聚的國(guó)際金融中心，保持金融業(yè)這條實(shí)體經(jīng)濟(jì)“輸血?jiǎng)用}”的穩(wěn)定及健康發(fā)展一直是重要工作之一。然而此次疫情，對(duì)在滬的金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)無(wú)疑造成了不小的影響。特別是2022年3月以來(lái)上?？挂咝蝿?shì)嚴(yán)峻，金融行業(yè)也面臨疫情防控的重大考驗(yàn)。眾多上海金融人在特殊時(shí)期勇敢逆行，無(wú)私奉獻(xiàn)戰(zhàn)斗在第一線，確保了上海國(guó)際金融中心的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　為了了解上海金融機(jī)構(gòu)在疫情中受到的影響、在疫情封控期間抗疫值守保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)的具體情況，以及復(fù)工復(fù)產(chǎn)的計(jì)劃和實(shí)際需求，5月上旬，第一財(cái)經(jīng)、上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟倡議以“平疫結(jié)合”的視角，調(diào)研上海各類金融機(jī)構(gòu)在抗疫值守和復(fù)工復(fù)產(chǎn)方面的實(shí)際情況，面向上海金融機(jī)構(gòu)發(fā)放《上海金融機(jī)構(gòu)抗疫值守和復(fù)工復(fù)產(chǎn)專題調(diào)研問卷》，現(xiàn)將問卷調(diào)查結(jié)果整理并形成調(diào)研分析報(bào)告，以期通過(guò)反映金融機(jī)構(gòu)的真實(shí)情況及需求，推動(dòng)相應(yīng)復(fù)工復(fù)產(chǎn)政策進(jìn)一步完善，盡快幫助金融業(yè)恢復(fù)正常平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)，保障金融大動(dòng)脈平穩(wěn)暢通。

　　一、 受訪金融機(jī)構(gòu)基本情況

　　本次問卷發(fā)放回收期自5月8日至5月20日，發(fā)放對(duì)象為金融要素市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)及科技企業(yè)。問卷得到相關(guān)機(jī)構(gòu)的積極反饋，截至5月20日，共回收有效問卷74份，涉及74家上海金融機(jī)構(gòu)及科技企業(yè)。

　　這74家公司涉及到共10類金融機(jī)構(gòu)，基本涵蓋金融業(yè)的方方面面，其中，證券公司13家(占比17.57%)、基金公司13家(占比17.57%)、科技企業(yè)10家(占比13.51%)、期貨公司9家(占比12.61%)、商業(yè)銀行7家(占比9.46%)、金融要素市場(chǎng)7家(占比9.46%)。

　　74家機(jī)構(gòu)及企業(yè)中，有超過(guò)四成(42.14%)在浦東新區(qū)設(shè)立了主要職場(chǎng)(不含營(yíng)業(yè)廳、網(wǎng)點(diǎn))，而黃浦區(qū)(11.43%)、徐匯區(qū)(7.86%)以及虹口區(qū)(7.14%)也成為了上海金融機(jī)構(gòu)選擇設(shè)立主要職場(chǎng)較為集中的區(qū)域。商業(yè)銀行、證券公司由于擁有多家線下分支機(jī)構(gòu)，因此主要職場(chǎng)普遍分布較廣。

　　二、 上海金融機(jī)構(gòu)抗疫值守情況

　　為了保持客戶資金的安全以及業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和持續(xù)性，上海金融機(jī)構(gòu)在上海疫情封控期間普遍安排了員工值守計(jì)劃。

　　從調(diào)研結(jié)果來(lái)看，截至5月20日，74家金融機(jī)構(gòu)中有50家機(jī)構(gòu)的疫情值守時(shí)間已持續(xù)30天(含)-60天，占比達(dá)到67.57%，這一時(shí)間區(qū)間也和上海截止至5月20日的封控時(shí)長(zhǎng)一致；但也有12家金融機(jī)構(gòu)的值守人員在機(jī)構(gòu)內(nèi)已值守達(dá)到60天及以上，占比為16.22%；同時(shí)，抗疫值守時(shí)間在15天(含)-30天以及少于15天的金融機(jī)構(gòu)分別有2家(2.7%)及10家(13.51%)。

　　而各金融機(jī)構(gòu)在疫情期間的值守人員規(guī)模則因機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)及規(guī)模差異而有所不同?？傮w而言，考慮到對(duì)員工生活的影響及防疫安全，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)在保證業(yè)務(wù)穩(wěn)定進(jìn)行的前提下，都盡量做到值守人員的規(guī)模最小化。因此，從占比上來(lái)說(shuō)，值守人員規(guī)模少于10人的機(jī)構(gòu)最多，達(dá)32.43%(24家)；其次則為10人(含)-30人，占比為27.03%(20家)；而在受訪的74家在滬金融機(jī)構(gòu)中，值守人員達(dá)到200人及以上的為8家，其中4家為商業(yè)銀行、2家為證券公司、2家為金融要素市場(chǎng)。

　　而在值守人員中，為了保持金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)的穩(wěn)定性、業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，科技部門人員是其中的一支重要力量。此次調(diào)研結(jié)果顯示，值守人員中科技部門人員少于25%的有39家，占比為52.7%；科技部門人員比重在25%(含)-50%之間的有16家，占比21.62%；而科技人員比重在75%(含)以上的金融機(jī)構(gòu)亦達(dá)到12家(占比16.22%)，其中一半為科技企業(yè)或金融科技子公司。

三、 疫情對(duì)上海金融機(jī)構(gòu)影響及其應(yīng)對(duì)措施

　　在此輪上海疫情及相應(yīng)的封控措施下，金融機(jī)構(gòu)受到的影響有多大？在此次調(diào)查問卷中，針對(duì)“本輪上海疫情對(duì)貴單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行的影響情況”這一問題，選擇“影響有限，大部分業(yè)務(wù)通過(guò)線上方式正常開展”的金融機(jī)構(gòu)達(dá)到41家，超過(guò)了半數(shù)(55.41%)；另有4家金融機(jī)構(gòu)選擇了“影響較小，各項(xiàng)業(yè)務(wù)整體增速正?；蚋选边@一選項(xiàng)，這部分金融機(jī)構(gòu)中有些在2020年疫情時(shí)已進(jìn)行了較為完備的業(yè)務(wù)線上化轉(zhuǎn)型，因此在面對(duì)此輪疫情封控時(shí)已有相應(yīng)預(yù)案及相對(duì)較為充分的準(zhǔn)備。

　　而同時(shí)，由于業(yè)務(wù)模式、線上化程度等的不同，還是有相當(dāng)部分的在滬金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為疫情對(duì)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行存在較大影響，選擇“影響非常大，絕大部分業(yè)務(wù)處于停滯狀態(tài)”、“影響相當(dāng)大，許多業(yè)務(wù)無(wú)法正常開展，業(yè)務(wù)規(guī)模下降”、“影響顯著，許多業(yè)務(wù)遭遇了限制和阻礙，業(yè)務(wù)增速下降”的金融機(jī)構(gòu)分別為3家、10家及16家，合計(jì)達(dá)到29家。

　　面對(duì)疫情可能帶來(lái)的影響，金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注的因素前三位分別是：“業(yè)務(wù)連續(xù)性——核心業(yè)務(wù)不中斷，關(guān)鍵功能正常運(yùn)轉(zhuǎn)”、“系統(tǒng)可靠性——減少技術(shù)故障，確?？焖夙憫?yīng)和修復(fù)”、“信息安全性——遠(yuǎn)程登錄時(shí)的身份驗(yàn)證、設(shè)備驗(yàn)證等”，在74家受訪金融機(jī)構(gòu)中，選擇上述選項(xiàng)的分別有72家、72家以及70家，可以說(shuō)幾乎所有的受訪金融機(jī)構(gòu)均著重關(guān)注這三大方面。

　　另外，“流程合規(guī)性——企業(yè)印章、U-Key無(wú)法使用的替代方案”、“職場(chǎng)容錯(cuò)性——某一處職場(chǎng)被封控，另一處可馬上啟用”、“模式靈活性——設(shè)施可在平時(shí)模式和疫情模式之間切換”三大方面也分別受到54家、36家、36家金融機(jī)構(gòu)關(guān)注。相對(duì)而言，關(guān)注“空間舒適性——辦公空調(diào)因疫情無(wú)法使用，可開啟外窗”的金融機(jī)構(gòu)最少，74家受訪金融機(jī)構(gòu)中僅有19家選擇了這一選項(xiàng)。

　　而針對(duì)疫情期間的值守員工，各家受訪金融機(jī)構(gòu)均采取了各項(xiàng)措施保障員工在值守期間的生活需求。值得一提的是，除了提供基本的餐食保障(62家)、人員調(diào)配保障(58家)、住宿保障(55家)、衛(wèi)生保障(51家)、休閑保障(40家)等，受訪金融機(jī)構(gòu)普遍關(guān)注值守員工在值守期間的心理健康問題，有65家金融機(jī)構(gòu)提供了精神保障措施，對(duì)值守員工進(jìn)行心理疏導(dǎo)和情感交流，在所有的保障措施中選擇比例最高。

　　四、 上海金融機(jī)構(gòu)復(fù)工復(fù)產(chǎn)相關(guān)情況

　　日前，上海第一批金融機(jī)構(gòu)復(fù)工“白名單”出爐，涵蓋864家金融機(jī)構(gòu)，金融業(yè)已進(jìn)入復(fù)工復(fù)產(chǎn)階段。

　　上海金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)入復(fù)工復(fù)產(chǎn)階段后，對(duì)于員工是否能夠順利返崗以及復(fù)工復(fù)產(chǎn)后防疫物資的準(zhǔn)備方面仍有58家以及22家金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為存在挑戰(zhàn)和困難。

　　調(diào)研問卷結(jié)果顯示，在復(fù)工復(fù)產(chǎn)之后，金融機(jī)構(gòu)也將采取各種調(diào)整和改進(jìn)措施，以應(yīng)對(duì)未來(lái)可能發(fā)生的各種“黑天鵝”事件?！疤岣吆诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)可靠性，保障關(guān)鍵功能不間斷”是金融機(jī)構(gòu)選擇最多的措施，一共有68家金融機(jī)構(gòu)選擇；“重要崗位人員實(shí)行A-B崗，保障團(tuán)隊(duì)工作持續(xù)性”(66家)以及“增強(qiáng)遠(yuǎn)程辦公協(xié)同演練，以應(yīng)對(duì)員工長(zhǎng)期居家情況”(63家)分列二、三位。也有部分金融機(jī)構(gòu)選擇對(duì)職場(chǎng)進(jìn)行調(diào)整，其中30家金融機(jī)構(gòu)選擇“對(duì)現(xiàn)有職場(chǎng)進(jìn)行適當(dāng)改造，以應(yīng)對(duì)抗疫值守各項(xiàng)需求”，17家金融機(jī)構(gòu)選擇“在浦東、浦西分別設(shè)置備用職場(chǎng)，以應(yīng)對(duì)極端封控情況”。僅有1家金融機(jī)構(gòu)選擇“以上措施均無(wú)”。

　　針對(duì)更具體的職場(chǎng)調(diào)整或增設(shè)問題，54家金融機(jī)構(gòu)表示“暫無(wú)調(diào)整和增設(shè)計(jì)劃”，占比達(dá)到67.5%，而在有職場(chǎng)調(diào)整或增設(shè)計(jì)劃的金融機(jī)構(gòu)中，18家計(jì)劃在浦東或浦西增設(shè)辦公職場(chǎng)或后援中心，有6家金融機(jī)構(gòu)計(jì)劃在上海之外的其他省市增設(shè)辦公職場(chǎng)或后援中心。

　　而對(duì)于辦公職場(chǎng)的多中心布局，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為，在日常工作時(shí)，辦公職場(chǎng)的布局應(yīng)有利于單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高效開展，各職場(chǎng)之間應(yīng)有便捷的通勤出行條件(62家)；以及辦公職場(chǎng)的布局應(yīng)適應(yīng)機(jī)構(gòu)前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，在辦公品質(zhì)和成本支出之間做好平衡(50家)。而在疫情期間，辦公職場(chǎng)的配套設(shè)施應(yīng)能提供值守人員的基本工作、生活條件，解決員工的后顧之憂；以及辦公職場(chǎng)的選址應(yīng)能夠應(yīng)對(duì)“分區(qū)管控”的硬性要求，保障核心業(yè)務(wù)持續(xù)平穩(wěn)運(yùn)行兩大因素則有最多金融機(jī)構(gòu)選擇，分別達(dá)到59家及54家。

　　同時(shí)，疫情之后，受訪者對(duì)于疫情后辦公職場(chǎng)的功能改善也有多方面的期待。其中，希望疫情后辦公職場(chǎng)能夠提供“餐飲服務(wù)——設(shè)置辦公專屬食堂，提供全時(shí)段餐飲”、“住宿服務(wù)——周邊配備帶獨(dú)立衛(wèi)浴的服務(wù)式公寓”、“社區(qū)服務(wù)——統(tǒng)一對(duì)接所在街道的疫情防控工作”的受訪者最多?？傮w而言，選擇不同服務(wù)的受訪者較為均衡，反映出受訪者對(duì)于辦公職場(chǎng)服務(wù)全方位提升的期待。

　　另外，78.38%的受訪企業(yè)表示，有意愿參與上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟組織的疫情防控經(jīng)驗(yàn)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)保障等方面的線上/線下交流分享活動(dòng)，說(shuō)明疫情保障相關(guān)的行業(yè)交流活動(dòng)十分必要。

　　五、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)助企紓困政策的需求和建議

　　從此次調(diào)查問卷結(jié)果來(lái)看，此輪疫情對(duì)于上海金融機(jī)構(gòu)的影響呈現(xiàn)較為分化的態(tài)勢(shì)，部分金融機(jī)構(gòu)由于業(yè)務(wù)模式以及已進(jìn)行線上化轉(zhuǎn)型等原因，其業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)受到疫情的影響有限；然而，另一部分金融機(jī)構(gòu)仍然受到疫情較大影響，業(yè)務(wù)開展遇到挑戰(zhàn)，規(guī)模增速放緩甚至呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。

　　而上海金融機(jī)構(gòu)為了保證客戶資金安全及業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，在封控期間大多派出了值守人員駐點(diǎn)公司，并為駐守人員提供了各類保障措施。

　　如今，上海的金融機(jī)構(gòu)已開始進(jìn)入復(fù)工復(fù)產(chǎn)階段，為應(yīng)對(duì)后續(xù)可能發(fā)生的“黑天鵝”事件，金融機(jī)構(gòu)均采取各種調(diào)整和改進(jìn)措施，同時(shí)部分金融機(jī)構(gòu)也計(jì)劃在浦東或浦西或上海以外地區(qū)增設(shè)主要職場(chǎng)，降低未來(lái)業(yè)務(wù)中斷或受突發(fā)事件較大影響的風(fēng)險(xiǎn)。

　　從調(diào)研反饋來(lái)看，當(dāng)前，受訪金融機(jī)構(gòu)對(duì)于助企紓困政策仍有一些需求和建議。

　　1. 加大企業(yè)房屋租金補(bǔ)貼減免力度及覆蓋范圍、出臺(tái)相應(yīng)的稅收優(yōu)惠政策。目前上海市對(duì)于租賃國(guó)有企業(yè)房產(chǎn)的中小微企業(yè)已出臺(tái)了相應(yīng)的租金減免政策，但金融機(jī)構(gòu)相對(duì)而言規(guī)模較大，無(wú)法享受到這一租金減免，因此金融機(jī)構(gòu)希望政府能夠擴(kuò)大租金減免的范圍，并推出金融業(yè)相關(guān)稅收優(yōu)惠政策，幫助金融企業(yè)減輕疫情帶來(lái)的影響，這一需求也被最多受訪金融機(jī)構(gòu)所提及。

　　2. 統(tǒng)一政策執(zhí)行口徑，建立政府與企業(yè)溝通區(qū)域性政策的快速通道。在前期值守員工輪換的過(guò)程中，較多金融機(jī)構(gòu)都遇到了街道等基層組織不認(rèn)可復(fù)工證明，造成關(guān)鍵員工無(wú)法輪換或到崗的困難，受訪企業(yè)希望在復(fù)工復(fù)產(chǎn)階段執(zhí)行層面能夠做到統(tǒng)一口徑，并且及時(shí)與企業(yè)溝通區(qū)域性防疫政策的變化，以便企業(yè)有充分準(zhǔn)備。

　　3. 安排專人進(jìn)行職場(chǎng)管理，保持職場(chǎng)符合防疫要求；建立區(qū)域流動(dòng)核酸檢測(cè)小組，按企業(yè)需求及時(shí)上門檢測(cè)。在金融業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的同時(shí)，其防疫要求仍然不能松懈。有金融企業(yè)建議可由政府安排專家在大規(guī)模復(fù)工復(fù)產(chǎn)前進(jìn)行職場(chǎng)管理，確保職場(chǎng)符合防疫要求，降低復(fù)工風(fēng)險(xiǎn)。而由于之后可能要求常態(tài)化的核酸檢測(cè)，有金融機(jī)構(gòu)建議政府可組織區(qū)域流動(dòng)核酸檢測(cè)小組，并能按需求及時(shí)進(jìn)行企業(yè)上門檢測(cè)。