因“公募一姐”葛蘭管理的中歐醫(yī)療健康跌出支付寶基金周銷量榜,而被業(yè)界質(zhì)疑的螞蟻財富平臺,近期悄然取消了銷量維度榜單。
近日,澎湃新聞記者發(fā)現(xiàn),螞蟻財富平臺對基金榜單進行了整體優(yōu)化:包括主動取消“周銷量TOP”、“周定投TOP”等銷量維度的榜單,同時優(yōu)化其他榜單維度,豐富風險指標,聚焦長期業(yè)績。3月1日,澎湃新聞記者查看金選榜單發(fā)現(xiàn),除了上述主動取消的銷量類榜單,“定投績優(yōu)基”收益率指標也從近1年拉長至近3年,并顯示持有人定投的平均期數(shù)。此外,目前金選各榜單在展示上榜基金歷史業(yè)績的同時,進一步豐富了風險相關(guān)指標,如新增夏普比率展示,頁面也配了相應(yīng)的專業(yè)詞條科普。
基金業(yè)協(xié)會2021年四季度數(shù)據(jù)顯示,螞蟻基金非貨幣市場公募基金保有規(guī)模已達到近1.3萬億元,與其他基金銷售機構(gòu)拉開了較大的差距。
此次螞蟻財富主動優(yōu)化榜單的行為會否對行業(yè)起到示范效應(yīng)?
“有很多投資者還是會根據(jù)銷量來選擇基金,不再展示銷售榜單后,對于投資者理性投資肯定是有幫助?!币晃换饦I(yè)內(nèi)人士認為,撤下銷售類榜單淡化了短期銷量、業(yè)績指標,在一定程度上會影響銷售結(jié)果,但此舉會否推動全行業(yè)的改變,仍有待觀察。
另一位業(yè)內(nèi)人士指出,基金銷量類榜單為行業(yè)慣例,參考了股票交易的流入、流出和交易量等榜單,各代銷機構(gòu)均有類似榜單。不過,由于平臺不同、計算方式不同,銷量榜單能否科學(xué)地呈現(xiàn)市場情況,也存在一些爭議。
比如螞蟻財富平臺,在2月12日增加凈贖回作為附加維度之前,主要看的是買入的維度,而增加了贖回的量之后,最終呈現(xiàn)出來的可能就是完全不一樣的結(jié)果。
“我們一直在考慮如何優(yōu)化金選榜單,包括此前周銷量榜增加凈贖回指標等,甚至去做淡化,就是希望能更全面、科學(xué)地反映市場情況。榜單也只是了解基金的方式之一,投資者還可以通過基金詳情頁的產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析等,更多維地了解基金本身的特征后,再做符合自身風險承受能力的決策?!蔽浵伝鸲麻L王珺表示。
值得注意的是,螞蟻財富平臺上關(guān)于基金C類份額的推介,也一直是頗受爭議的事。據(jù)悉,螞蟻財富陸續(xù)對基金詳情頁、購買頁做過多輪升級優(yōu)化,豐富了基金分析維度及風險提示,比如詳細介紹基金投資參考指標:最大回撤、波動率、夏普比率、收益回撤比等,并搭配通俗易懂的注釋,方便投資者全面了解這只基金。
此外,據(jù)了解,在基金購買頁,投資者可以直觀看到A類、C類份額在不同持有時長下的費用高低,供投資者做參考。
不過,澎湃新聞記者在螞蟻財富平臺搜索“葛蘭”時發(fā)現(xiàn),搜索結(jié)果提示的產(chǎn)品仍以C類為主,只有當搜索某只產(chǎn)品名,例如“中歐醫(yī)療健康”后,才會顯示該基金有A/C兩類份額,不過在A/C兩類份額的購買頁面,都會在產(chǎn)品名下方提示不同份額持有市場對應(yīng)的費率差異。(澎湃新聞記者 葛佳)