2022年3月25日，交通銀行發(fā)布2021年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)(歸屬于母公司股東)875.81億元，同比增長(zhǎng)11.89%；資產(chǎn)總額達(dá)人民幣11.67萬億元，較上年末增長(zhǎng)9.05%。

　　財(cái)務(wù)指標(biāo)亮眼

　　資產(chǎn)質(zhì)量“四降一升”

　　集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2,693.90億元，同比增長(zhǎng)9.42%。其中，利息凈收入1,616.93億元，同比增長(zhǎng)5.45%，凈利息收益率保持基本穩(wěn)定；非利息凈收入1,076.97億元，同比增長(zhǎng)15.97%。董事會(huì)建議2021年度向普通股股東每股分配現(xiàn)金股利人民幣0.355元(含稅)，現(xiàn)金分紅率達(dá)到32.16%。

　　2021年，交行資產(chǎn)質(zhì)量整固向好，實(shí)現(xiàn)了“四降一升”?！八慕怠笔遣涣假J款實(shí)現(xiàn)雙降，不良貸款余額較上年末下降9.02億元，不良率1.48%，較上年末下降0.19個(gè)百分點(diǎn)，逾期貸款率下降0.21個(gè)百分點(diǎn)，逾期貸款90天以上貸款余額占不良貸款余額比例下降至66.12%，處于行業(yè)較優(yōu)水平?！耙簧笔菗軅涓采w率166.50%，較上年末大幅上升22.63個(gè)百分點(diǎn)。

　　報(bào)告期末，集團(tuán)客戶貸款余額6.56萬億元，較上年末增長(zhǎng)12.17%，為近年來最高水平。公司類貸款中，中長(zhǎng)期貸款較上年末增加3,729.82億元，在客戶貸款中的占比提高至43.13%。全年支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資總量超過萬億元。

　　交行積極服務(wù)國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略。報(bào)告期末，長(zhǎng)三角、京津冀、大灣區(qū)三大區(qū)域貸款余額較上年末增長(zhǎng)15.30%，增幅較集團(tuán)貸款平均增幅高3.13個(gè)百分點(diǎn)，信貸增量占比超過60%。

　　在助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)方面，報(bào)告期末，交行境內(nèi)行制造業(yè)貸款余額較上年末增長(zhǎng)16.16%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、普惠小微貸款余額分別較上年末增長(zhǎng)90.90%、49.23%，貿(mào)易融資發(fā)生額同比增長(zhǎng)31.16%；綠色信貸余額較上年末增長(zhǎng)31.37%。

　　在普惠小微貸款方面，交行實(shí)現(xiàn)了量增、擴(kuò)面、質(zhì)優(yōu)的良好局面。普惠型小微企業(yè)貸款余額3,388.19億元，較上年末增長(zhǎng)近50%；有貸款余額的客戶數(shù)21.22萬戶，較上年末增長(zhǎng)43.49%；不良率1.16%，較上年末下降1.02個(gè)百分點(diǎn)。

　　此外，2021年，交行積極發(fā)揮銀行理財(cái)大類資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)，理財(cái)規(guī)模實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)。集團(tuán)(母行+子公司)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模1.38萬億元，較年初增長(zhǎng)24.89%，增幅在18家主要行中排名第四位，在六大行中排名前列，規(guī)模市場(chǎng)排名上升1位。

　　發(fā)揮“上海主場(chǎng)”優(yōu)勢(shì)

　　服務(wù)長(zhǎng)三角一體化發(fā)展

　　交通銀行行長(zhǎng)劉珺對(duì)媒體表示，交行將加大精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，聚焦戰(zhàn)略性重點(diǎn)領(lǐng)域，進(jìn)一步發(fā)揮好交通銀行總行在上海的主場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，謀求在創(chuàng)新方面予以突破。“我們會(huì)在普惠金融、貿(mào)易金融、科技金融、資產(chǎn)管理等方面，不斷的在長(zhǎng)三角區(qū)域先行先試，然后把好的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)迅速的推廣延伸，使得它能成為金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效舉措。”

　　據(jù)介紹，2021年，交行通過“上海主場(chǎng)”，以點(diǎn)帶面服務(wù)長(zhǎng)三角高質(zhì)量一體化發(fā)展。區(qū)域普惠型小微企業(yè)貸款占各項(xiàng)貸款比重，國(guó)際結(jié)算量增幅，AUM余額、代銷個(gè)人財(cái)富管理類產(chǎn)品收入增幅等均高于全行水平。報(bào)告期內(nèi)，長(zhǎng)三角區(qū)域利潤(rùn)總額457.81億元，對(duì)集團(tuán)利潤(rùn)貢獻(xiàn)占比48.72%，同比上升4.01個(gè)百分點(diǎn)。

　　交通銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“上海主場(chǎng)”建設(shè)，其核心定位是“創(chuàng)新策源地”，目的是要在全行發(fā)揮制度創(chuàng)新、示范引領(lǐng)作用。2021年，交行以管理機(jī)制創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新，兩手抓推動(dòng)“上海主場(chǎng)”建設(shè)。

　　在管理機(jī)制創(chuàng)新方面，探索實(shí)施差異化授權(quán)，以“負(fù)面清單”推動(dòng)放權(quán)賦能；對(duì)上海分行實(shí)行差異化考核；建立長(zhǎng)三角區(qū)域貸審會(huì)機(jī)制和信貸審批專家?guī)欤嵘齾^(qū)域授信審批質(zhì)效。

　　在業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新方面。深化科技賦能，利用場(chǎng)景金融創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，形成了惠民就醫(yī)、科技金融、產(chǎn)業(yè)鏈金融等幾個(gè)“一件事”，并向全行復(fù)制推廣。

　　值得注意的是，針對(duì)以往商業(yè)銀行“不擅長(zhǎng)”科技企業(yè)貸款的問題，形成“科技金融一件事”，交行推出了交銀科創(chuàng)系列產(chǎn)品，包含“研發(fā)貸”“人才貸”“創(chuàng)融貸”“知識(shí)貸”“共享貸”“主動(dòng)貸”六大產(chǎn)品，在長(zhǎng)三角區(qū)域先行先試，為六成以上科創(chuàng)板上市企業(yè)提供超250億元的融資支持。聚焦服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，推出下游經(jīng)銷商全線上直融業(yè)務(wù)模式，形成“產(chǎn)業(yè)鏈金融一件事”，累計(jì)為在滬央企及鏈屬企業(yè)投放近200億元資金支持。

　　服務(wù)科技強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略

　　打造科技金融特色

　　科技金融是交行著力打造的四大業(yè)務(wù)特色之一。交行發(fā)展科技金融，打造商行和投行一體化服務(wù)體系，旨在提升服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色低碳、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等領(lǐng)域的能力和水平，從而調(diào)整優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。截至2021年末，交行科技金融授信客戶2.3萬戶，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額2,982.41億元，較上年末增長(zhǎng)90.94%，在對(duì)公貸款中占比提升3.29個(gè)百分點(diǎn)。

　　交行圍繞產(chǎn)品適配、服務(wù)模式、系統(tǒng)工具、搭建渠道等方面，發(fā)力科技金融服務(wù)。比如交銀科創(chuàng)系列產(chǎn)品，推出“研發(fā)貸”“人才貸”“創(chuàng)融貸”“知識(shí)貸”“共享貸”“主動(dòng)貸”六大科技金融產(chǎn)品，在長(zhǎng)三角區(qū)域先行先試。截至2021年末，長(zhǎng)三角區(qū)域科技金融客戶3,235戶，客戶數(shù)增幅超過80%。

　　此外，交行還運(yùn)用內(nèi)外部數(shù)據(jù)，建立健全科技金融客戶名單庫(kù)和標(biāo)簽池，支持客戶精準(zhǔn)畫像與識(shí)別。2021年，實(shí)現(xiàn)了啟動(dòng)資金、股權(quán)投資、引進(jìn)戰(zhàn)投、上市服務(wù)、收購(gòu)兼并、股票減持6個(gè)場(chǎng)景落地，為科技型企業(yè)提供股債貸全融資服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“貸+股”融資規(guī)模1,061.63億元。此外，圍繞“專精特新”“兩新一重”等重點(diǎn)領(lǐng)域，出具細(xì)分行業(yè)營(yíng)銷方案。

　　踐行“金融向善”理念

　　發(fā)展綠色金融

　　綠色金融方面，交行成立了綠色金融發(fā)展委員會(huì)，探索建立了綠色金融工作“四項(xiàng)機(jī)制”和“五項(xiàng)體系”，持續(xù)推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。截至2021年末，交行人行口徑綠色貸款余額4,767.63億元，同比增幅達(dá)到31.37%，實(shí)現(xiàn)了快速增長(zhǎng)。主要投向包括：基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)等。其中，清潔能源貸款876.12億元，同比增長(zhǎng)90.57%。

　　對(duì)照黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于“雙碳”工作的兩個(gè)頂層設(shè)計(jì)文件，3月25日，交行董事會(huì)已審議通過了《交通銀行服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)行動(dòng)方案》。行動(dòng)方案將交行服務(wù)“雙碳”發(fā)展綠色金融具體細(xì)分為到2025年、到2030年、以及到2060年的三階段目標(biāo)，提出了一系列量化目標(biāo)。為了確保達(dá)成方案目標(biāo)，該行提出了“十六個(gè)具體行動(dòng)”，既包括服務(wù)國(guó)家“雙碳”特別是碳達(dá)峰階段的重點(diǎn)任務(wù)，也包括交行踐行綠色低碳理念，加快綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、價(jià)值創(chuàng)造、綠色運(yùn)營(yíng)、能力提升、人才梯隊(duì)建設(shè)、國(guó)際合作等方面的任務(wù)舉措。

　　交行管理層在業(yè)績(jī)會(huì)上表示，2022年是我國(guó)踏上全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家、向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)進(jìn)軍新征程的重要一年，也是交行深入實(shí)施“十四五”規(guī)劃的關(guān)鍵之年。交行將繼續(xù)錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)守金融本源，在與實(shí)體經(jīng)濟(jì)“調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型”的同頻發(fā)展中，實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)”與“進(jìn)”的良性互動(dòng)；發(fā)揮“上海主場(chǎng)”優(yōu)勢(shì)，不斷謀求創(chuàng)新突破，打造四大業(yè)務(wù)特色，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值與客戶價(jià)值的共同創(chuàng)造與同步提升。