中新財經(jīng)4月2日電(邵婉云) 近日，央行深圳市中心支行發(fā)布行政處罰公示表顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司因4項違法行為，被罰人民幣2245萬元。董事長負有直接責(zé)任，被罰44.9萬元。

　　據(jù)公示表顯示，銀盛支付違法行為分別為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

　　這已經(jīng)不是支付行業(yè)本年度第一次千萬級罰單了。早前，萬達集團控股的快錢支付因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，與身份不明客戶交易，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣1004萬元，責(zé)令限期改正。同時，兩名高管也分別被罰款3.5萬元和8.5萬元。

　　銀盛支付已是罰單常客

　　此次已經(jīng)不是銀盛支付今年以來首次領(lǐng)罰。

　　央行青島市中心支行1月7日公布的行政處罰信息公示表中，銀盛支付因收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范；為同一商戶多次入網(wǎng)、分配不同商戶號被責(zé)令限期整改，并處罰款9萬元。

　　中新財經(jīng)在央行深圳市中心支行行政處罰公示表發(fā)現(xiàn)，早在2018年，銀盛支付就收到過千萬級罰單。

　　2018年8月6日，央行深圳市中心支行因違反支付結(jié)算管理規(guī)定對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.1萬余元，并處罰款1313.6萬余元，罰沒合計金額2247.7萬余元，并對該公司負有直接責(zé)任的風(fēng)控負責(zé)人給予警告，處以罰款合計130萬元。

　　近年來，銀盛支付可以算的上是央行罰單里的“常客”了，除了千萬級別的大罰單，從數(shù)萬元到數(shù)百萬元的罰單銀盛支付也“拿”了不少。

　　據(jù)中新財經(jīng)不完全統(tǒng)計，2017年至今，銀盛支付已累計收到近20張罰單。

　　2017年12月，銀盛支付福建分公司被罰款140萬元，并對1名相關(guān)責(zé)任人員罰款13.5萬元。2018年12月，廈門分公司被處人民幣58萬元罰款，并對1名高級管理相關(guān)責(zé)任人員處人民幣3萬元罰款。2019年11月，河北分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定被處以罰款168萬元。2020年3月，重慶分公司被罰139萬元；7月寧波分公司被罰款535萬，同時4名相關(guān)責(zé)任人被罰合計27萬元。

　　據(jù)銀盛支付官網(wǎng)介紹，銀盛支付成立于2009年，2016年成功續(xù)展支付牌照，允許在全國范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)遍及全國，服務(wù)商戶逾400萬，涵蓋房車行業(yè)、通訊行業(yè)、快消行業(yè)、制造行業(yè)、零售批發(fā)、餐飲行業(yè)、物流配送、保險企業(yè)等行業(yè)。2016年，銀盛支付以43.76億元的品牌價值入選“中國500最具價值品牌”。

　　強監(jiān)管！反洗錢處罰力度不斷加強

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等7項行為之一的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

　　近年來，監(jiān)管部門針對金融機構(gòu)開出的反洗錢罰單層出不窮。中新財經(jīng)梳理了央行發(fā)布的2018年-2020年中國反洗錢年報，在近年來持續(xù)“強監(jiān)管”的基礎(chǔ)上，反洗錢執(zhí)法檢查力度逐年加大。

　　2018年，人民銀行全系統(tǒng)針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元；2019年罰款金額合計2.15億元；2020年罰款金額5.26億元。(完)