證券時報記者 賀覺淵
4月29日，銀保監(jiān)會就《理財公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見。其中，《辦法》要求，理財公司應(yīng)在高級管理層設(shè)立首席合規(guī)官。
《辦法》要求，設(shè)立首席合規(guī)官，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況，并可直接向董事會和監(jiān)管部門報告，更好發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用；建立人員信息登記和公示制度，實行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時公示投資人員任職信息；加強(qiáng)交易監(jiān)測、預(yù)警和反饋，實行公平交易、異常交易制度，前瞻性識別和防范風(fēng)險；實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查；強(qiáng)化信息隔離，建立信息隔離和投資者信息使用管理制度，嚴(yán)禁違規(guī)查詢和泄露信息。
《辦法》要求，理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。理財產(chǎn)品發(fā)行前嚴(yán)格履行內(nèi)部審批程序，持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關(guān)風(fēng)險。《辦法》還要求，理財公司內(nèi)控職能部門至少每年組織內(nèi)控考評，考評結(jié)果納入績效考核指標(biāo)體系。
《辦法》還要求，理財公司應(yīng)當(dāng)建立利益沖突防控制度，不得向任何機(jī)構(gòu)或者個人進(jìn)行利益輸送，不得從事?lián)p害投資者利益的活動。理財公司不得以理財資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司、向本機(jī)構(gòu)注資等。