中新社北京4月29日電 (記者 王恩博)中國銀保監(jiān)會29日就《理財公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見。根據(jù)這份文件，中國各大理財公司高管層將迎來首席合規(guī)官一職。
據(jù)官方統(tǒng)計，2018年12月以來，中國共29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業(yè)。截至今年3月末，中國的銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額28.4萬億元(人民幣，下同)。其中，理財公司產(chǎn)品余額17.3萬億元。
中國銀保監(jiān)會強調(diào)，理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。
此次征求意見的《辦法》堅持問題導(dǎo)向、行業(yè)對標和風(fēng)險底線原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構(gòu)，完善投資管理分級授權(quán)機制，健全交易制度全流程管理，加強重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，強化關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險隔離，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。
具體而言，《辦法》提出強化產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理，要求理財產(chǎn)品發(fā)行前嚴格履行內(nèi)部審批程序，持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施；強化與母行風(fēng)險隔離，要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策等。
《辦法》還充分對標國內(nèi)外資管行業(yè)良好監(jiān)管實踐，結(jié)合理財公司特點細化了相關(guān)要求。其中提及設(shè)立首席合規(guī)官，負責(zé)監(jiān)督檢查內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會和監(jiān)管部門報告，更好發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用。
中國銀保監(jiān)會表示，《辦法》是理財行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要制度保障。發(fā)布實施《辦法》有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標準，增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。(完)