中新網(wǎng)北京1月27日電 (劉一)自2019年10月首批公募基金買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地以來(lái)，多家獲得試點(diǎn)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)開(kāi)始業(yè)務(wù)探索。近日發(fā)布的一份報(bào)告為中國(guó)基金投顧客戶“畫(huà)像”，并剖析中國(guó)基金投顧市場(chǎng)的“痛點(diǎn)”。
《中國(guó)基金投顧藍(lán)皮書(shū)2022》撰寫(xiě)代表稱(chēng)，對(duì)3000多位基金投顧用戶進(jìn)行長(zhǎng)達(dá)半年的調(diào)研和訪談發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前，基金投顧用戶呈現(xiàn)出“千禧一代”“高知白領(lǐng)”“中高收入”三個(gè)特點(diǎn)。
報(bào)告進(jìn)一步指出，總體來(lái)看，中國(guó)基金投顧客戶投資經(jīng)驗(yàn)豐富，投資偏好多元，但投資理念尚不成熟，長(zhǎng)期投資占比少。他們對(duì)基金投顧認(rèn)知較淺，使用時(shí)重“投”輕“顧”，偏重短期收益；他們有長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃需求，但付諸行動(dòng)較少。
這份報(bào)告同時(shí)剖析中國(guó)基金投顧市場(chǎng)面臨的五個(gè)“痛點(diǎn)”，分別是：重“買(mǎi)”輕“賣(mài)”等投資行為，導(dǎo)致用戶賺不到“價(jià)差”；“賣(mài)方投顧”正在向“買(mǎi)方投顧”模式轉(zhuǎn)變，“買(mǎi)方投顧”模式尚未普及；缺乏基于“客戶全生命周期人生目標(biāo)”的長(zhǎng)期財(cái)富規(guī)劃服務(wù)；被動(dòng)型底層資產(chǎn)不足；“重投輕顧”的現(xiàn)象普遍，智能投顧發(fā)揮的空間有待提升。
“下一步，基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)在守住合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)底線的基礎(chǔ)上，著力提升顧問(wèn)服務(wù)能力。行業(yè)需要進(jìn)一步明晰基金投顧業(yè)務(wù)與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)邊界，避免線上基金投顧服務(wù)產(chǎn)品化，并在顧問(wèn)服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者引導(dǎo)?！敝袊?guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員服務(wù)一部負(fù)責(zé)人沈?qū)幏治稣f(shuō)。
這份報(bào)告由畢馬威中國(guó)攜手先鋒領(lǐng)航投顧在“2022中國(guó)基金投顧峰會(huì)”上發(fā)布。在畢馬威中國(guó)證券及基金業(yè)主管合伙人王國(guó)蓓看來(lái)，相較于國(guó)外成熟市場(chǎng)，中國(guó)有其自身的差異和特色，未來(lái)中國(guó)基金投顧行業(yè)的發(fā)展不能一味照搬海外模式，而是走出一條具有“中國(guó)特色”的發(fā)展道路。
展望未來(lái)中國(guó)特色的基金投顧服務(wù)內(nèi)容，畢馬威中國(guó)證券及基金業(yè)合伙人黃小熠舉例說(shuō)，要基于客戶的財(cái)富目標(biāo)和規(guī)劃，站在客觀的角度進(jìn)行資產(chǎn)分配和產(chǎn)品遴選，包括配置、調(diào)倉(cāng)和再平衡；要提供碎片化、透明化等陪伴式專(zhuān)業(yè)服務(wù)，以及情緒輔導(dǎo)等服務(wù)，對(duì)沖動(dòng)、短視的行為進(jìn)行糾偏，引導(dǎo)客戶樹(shù)立科學(xué)的長(zhǎng)期投資理念。
畢馬威中國(guó)金融業(yè)戰(zhàn)略咨詢服務(wù)總監(jiān)杜劍敏認(rèn)為，未來(lái)中國(guó)基金投顧市場(chǎng)發(fā)展有七個(gè)趨勢(shì)，包括監(jiān)管趨嚴(yán)格、投顧機(jī)構(gòu)“百花齊放”、買(mǎi)方投顧加速轉(zhuǎn)型等，“在需求旺盛、智能投顧普及等因素下，未來(lái)業(yè)務(wù)規(guī)模將迎高速增長(zhǎng)”。(完)