將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)支付系統(tǒng)之外 并對(duì)俄央行實(shí)施限制

　　美歐對(duì)俄發(fā)起SWIFT制裁影響幾何

　　美國(guó)與歐洲聯(lián)盟委員會(huì)、法國(guó)、德國(guó)、意大利、英國(guó)、加拿大七方26日發(fā)布聯(lián)合聲明，將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)(SWIFT)支付系統(tǒng)之外，并對(duì)俄羅斯央行實(shí)施限制措施，以防其配置國(guó)際儲(chǔ)備削弱制裁措施造成的影響。分析人士認(rèn)為，動(dòng)用SWIFT制裁是西方國(guó)家針對(duì)俄羅斯的“核武級(jí)”金融制裁選項(xiàng)，預(yù)計(jì)將對(duì)俄相關(guān)跨境金融交易產(chǎn)生重大影響，但這項(xiàng)制裁也會(huì)對(duì)西方尤其是歐洲帶來傷害。

　　制裁目標(biāo)資產(chǎn)占俄銀行業(yè)近80%

　　根據(jù)聲明，美國(guó)和歐盟委員會(huì)、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定“在近幾天內(nèi)”將部分“選定的”俄羅斯銀行排除出SWIFT支付系統(tǒng)。這意味著相關(guān)銀行將無法與境外銀行進(jìn)行交易，使俄對(duì)外貿(mào)易、外國(guó)投資和匯款變得更加麻煩。同時(shí)，針對(duì)俄央行的限制性措施將導(dǎo)致其相關(guān)資產(chǎn)“陷入癱瘓”，難以對(duì)受制裁銀行和公司提供經(jīng)濟(jì)支持，極大削弱宏觀調(diào)控能力。數(shù)據(jù)顯示，俄央行擁有超過6000億美元外匯儲(chǔ)備。

　　SWIFT支付系統(tǒng)是全球最重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施之一和最主要金融信息傳輸平臺(tái)。切斷一國(guó)金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)之間的聯(lián)系，實(shí)際上就切斷了金融機(jī)構(gòu)與全球銀行系統(tǒng)間的聯(lián)系，將無法進(jìn)行跨境收付款，進(jìn)而影響國(guó)際貿(mào)易。

　　當(dāng)天的聯(lián)合聲明未列出將被排除出SWIFT系統(tǒng)的俄銀行名單，但美方官員透露，相關(guān)制裁目標(biāo)是10家俄最大金融機(jī)構(gòu)，其資產(chǎn)占俄銀行業(yè)總資產(chǎn)近80%。相關(guān)名單將在幾天內(nèi)擬定。

　　西方自身同樣將遭受巨大沖擊

　　日本早稻田大學(xué)教授中林美惠子表示，西方對(duì)俄羅斯施加了最嚴(yán)厲經(jīng)濟(jì)制裁，自身也將遭受巨大沖擊。

　　值得注意的是，美歐通過將部分而非所有俄羅斯銀行從SWIFT中移出，一定程度上保證了歐盟購(gòu)買俄羅斯天然氣的支付渠道暢通。美國(guó)務(wù)院能源安全高級(jí)顧問阿莫斯·霍克斯坦25日表示，美國(guó)的制裁措施將不會(huì)針對(duì)俄石油和天然氣產(chǎn)業(yè)，因?yàn)榇伺e不但難以減少俄石油和天然氣收入，反而會(huì)令美國(guó)及其盟友承擔(dān)能源價(jià)格上漲的后果。

　　此前，動(dòng)用SWIFT制裁在歐洲內(nèi)部一直面臨相當(dāng)阻力。以德國(guó)為代表的歐盟成員國(guó)高度依賴俄羅斯提供的石油和天然氣等能源。歐盟數(shù)據(jù)顯示，德國(guó)34%的石油和65%的天然氣依靠從俄羅斯進(jìn)口。因此，德國(guó)政府26日提議以“有針對(duì)性且實(shí)用的”方式對(duì)俄進(jìn)行SWIFT制裁，而非將該國(guó)金融機(jī)構(gòu)全部排除出該系統(tǒng)。

　　德國(guó)財(cái)長(zhǎng)克里斯蒂安·林德納此前表示，將俄羅斯排除在SWIFT系統(tǒng)外“意味著德國(guó)面臨無法獲得天然氣和其他原材料的高風(fēng)險(xiǎn)”，歐洲“應(yīng)該認(rèn)識(shí)到后果”。

　　《華盛頓郵報(bào)》26日援引美財(cái)政部官員的話報(bào)道，對(duì)俄實(shí)施更廣泛的SWIFT制裁將損害西方企業(yè)利益，尤其是大型石油企業(yè)。同時(shí)，美德兩國(guó)使用SWIFT系統(tǒng)與俄銀行進(jìn)行交易的頻率最高，因而受相關(guān)制裁措施的潛在負(fù)面影響程度也最大。

　　將俄羅斯銀行排除出SWIFT支付系統(tǒng)還可能導(dǎo)致西方難以從俄獲取債務(wù)償還。根據(jù)國(guó)際清算銀行數(shù)據(jù)，截至目前，位于俄境內(nèi)的實(shí)體對(duì)海外銀行的欠款高達(dá)1210億美元，其中對(duì)美方銀行的欠款約為147億美元。

　　對(duì)俄帶來影響“被嚴(yán)重夸大”？

　　國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)惠譽(yù)認(rèn)為，外資銀行可以使用SWIFT的替代系統(tǒng)與俄銀行進(jìn)行交易，只是成本更高。

　　為應(yīng)對(duì)西方制裁，俄羅斯央行2014年開發(fā)了本土版金融信息傳輸系統(tǒng)(SPFS)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前有23家外資銀行與SPFS系統(tǒng)連接。截至2021年5月，20%的俄羅斯境內(nèi)轉(zhuǎn)賬通過SPFS系統(tǒng)完成。鑒于目前部分俄羅斯銀行被SWIFT剔除，未來不排除更多外資銀行加入該支付系統(tǒng)。

　　美國(guó)務(wù)院負(fù)責(zé)制定制裁政策的前高級(jí)官員理查德·奈菲尤表示，SWIFT制裁“將立即產(chǎn)生巨大影響，但俄羅斯將很快通過其他金融通信工具緩解這種影響”，其作用“被嚴(yán)重夸大”。

　　禁用SWIFT是西方慣用手段

　　美國(guó)利用自身在國(guó)際金融體系的優(yōu)勢(shì)地位，不時(shí)拉上西方盟友對(duì)其他國(guó)家采取“凍結(jié)資產(chǎn)”“禁止經(jīng)貿(mào)往來”等制裁手段，“禁用SWIFT”是一種嚴(yán)厲手段。

　　作為制裁伊朗核活動(dòng)的措施之一，美國(guó)2012年施壓SWIFT中斷對(duì)伊朗中央銀行及其他部分金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)。伊朗核問題全面協(xié)議2015年達(dá)成后，伊朗許多銀行2016年重新連上SWIFT系統(tǒng)。然而，美國(guó)政府2018年5月單方面退出伊核協(xié)議、重啟并追加一系列對(duì)伊制裁，SWIFT同年11月再次宣布中止伊朗部分金融機(jī)構(gòu)使用這一系統(tǒng)。

　　克里米亞2014年公投決定加入俄羅斯后，美國(guó)和歐洲盟友一度威脅對(duì)俄羅斯動(dòng)用這一手段。俄方當(dāng)時(shí)警告，這相當(dāng)于對(duì)俄宣戰(zhàn)，西方最終擱置這個(gè)念頭。法新社26日?qǐng)?bào)道，把俄羅斯這樣一個(gè)大國(guó)排除在SWIFT外，可能促使俄方加快開發(fā)替代性跨境金融服務(wù)系統(tǒng)。

　　內(nèi)存

　　何為SWIFT？

　　SWIFT創(chuàng)建于1973年，總部設(shè)在比利時(shí)首都布魯塞爾附近，主要職能是在全球銀行系統(tǒng)之間傳遞結(jié)算信息，以實(shí)現(xiàn)安全、高效的跨境支付。200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)超過1.1萬家金融機(jī)構(gòu)使用SWIFT提供的通信服務(wù)。

　　這一機(jī)構(gòu)向彭博社介紹稱，其在2021年平均每天傳送4200萬條信息，包含外匯兌換、銀行間或銀行與客戶間的轉(zhuǎn)賬交易、資產(chǎn)買賣訂單等。美國(guó)全國(guó)公共廣播電臺(tái)援引專家說法報(bào)道說，這個(gè)機(jī)構(gòu)“不移動(dòng)錢本身，只傳輸有關(guān)錢的信息”。

　　據(jù)美國(guó)全國(guó)公共廣播電臺(tái)報(bào)道，SWIFT同時(shí)受比利時(shí)國(guó)家銀行、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)、歐洲中央銀行等西方央行監(jiān)管。

　　據(jù)俄羅斯SWIFT協(xié)會(huì)介紹，俄羅斯大約有300家金融機(jī)構(gòu)使用SWIFT系統(tǒng)服務(wù)，用戶數(shù)量?jī)H次于美國(guó)；俄羅斯超過一半的金融機(jī)構(gòu)為SWIFT會(huì)員。